Facebook |  ВКонтакте | Город Алматы 
Выберите город
А
  • Актау
  • Актобе
  • Алматы
  • Аральск
  • Аркалык
  • Астана
  • Атбасар
  • Атырау
Б
  • Байконыр
Ж
  • Жезказган
  • Житикара
З
  • Зыряновск
К
  • Капчагай
  • Караганда
  • Кокшетау
  • Костанай
  • Кызылорда
Л
  • Лисаковск
П
  • Павлодар
  • Петропавловск
Р
  • Риддер
С
  • Семей
Т
  • Талдыкорган
  • Тараз
  • Темиртау
  • Туркестан
У
  • Урал
  • Уральск
  • Усть-Каменогорск
Ф
  • Форт Шевченко
Ч
  • Чимбулак
Ш
  • Шымкент
Щ
  • Щучинск
Э
  • Экибастуз

В 2013 году банки РК перейдут на систему оценки рисков Базель III

Дата: 17 января 2011 в 17:30 Категория: Новости экономики

В 2013 году банки РК перейдут на систему оценки рисков Базель III
Фото Ярослав Радловский© В Казахстане с 2013 года требования по капитализации банков будут соответствовать международному стандарту Базель III, передает корреспондент Tengrinews.kz со ссылкой на Агентство финансового надзора (АФН) РК.

По информации пресс-службы регулятора, соответствующая Концепция по гармонизации внутренних и международных подходов по собственному капиталу была одобрена на седьмом заседании Совета по финансовой стабильности и развитию финансового рынка РК.

В ноябре 2010 года в Сеуле на саммите G20 («большой двадцатки») в рамках мер борьбы с последствиями глобального финансового кризиса были одобрены рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору, которые предусматривают существенное повышение достаточности собственного капитала, в том числе для системообразующих банков в 1,6 раза, и смещение акцента в сторону акционерного капитала. В АФН отметили, что реализация концепции обеспечит переход на более эффективные методы надзора и исключит регуляторный арбитраж для банков Казахстана.

С учетом рекомендаций Базель III с 2013 года регулятором предусматривается введение понятия «основной капитал», состоящий из оплаченных простых акций и резервов, сформированных за счет чистого дохода прошлых лет на покрытие банковских рисков, а также исключение из капитала первого уровня бессрочных финансовых инструментов и привилегированных акций.

При этом будут отменены ранее принятые меры по исключению требования по включению доли привилегированных акций с июля 2011 года в размере не более 15 процентов от капитала первого уровня, а также нормы, предусматривающей исключение с той же даты из расчета капитала первого уровня бессрочных финансовых инструментов.

Кроме того, «по капиталу второго и третьего уровней предусматривается включение в капитал второго уровня гибридных инструментов капитала, исключаемых из капитала первого уровня; отмена действующего ограничения, предусматривающего, что капитал второго уровня не должен превышать капитал первого уровня; отмена капитала третьего уровня».

С 2013 года предусмотрено внедрение нового норматива достаточности основного капитала — 4,5 процента, с учетом консервационного буфера — семь процентов, значение достаточности собственного капитала к1-2 составит шесть процентов, с учетом консервационного буфера — 8,5 процента, значение достаточности собственного капитала к2 составит восемь процентов, с учетом консервационного буфера — 10,5 процента. Кроме того будут установлены единые для всех банков коэффициенты достаточности капитала вне зависимости от наличия или отсутствия у банка крупного участника физического лица, банковского холдинга или родительской организации, а также применены буферные капиталы (консервационный — 2,5 процента, контрцикличный от нуля до 2,5 процента, системный — к2+2 процента).

При этом, уточняет регулятор, коэффициент достаточности собственного капитала банка (k1-1) будет перенесен из пруденциальных нормативов в меры раннего реагирования с предполагаемым нормативом не менее 5 процентов. Аналогичные требования к достаточности собственного капитала будут установлены на консолидированной основе, то есть в отношении банковских конгломератов. АФН РК — Официальный сайт Казахстан, Россия и Беларусь думают над интеграцией банков Конкурентоспособность казахстанских банков оказалась под угрозой

По сообщению сайта Vesti.kz