Facebook |  ВКонтакте | Город Алматы 
Выберите город
А
  • Актау
  • Актобе
  • Алматы
  • Аральск
  • Аркалык
  • Астана
  • Атбасар
  • Атырау
Б
  • Байконыр
Ж
  • Жезказган
  • Житикара
З
  • Зыряновск
К
  • Капчагай
  • Караганда
  • Кокшетау
  • Костанай
  • Кызылорда
Л
  • Лисаковск
П
  • Павлодар
  • Петропавловск
Р
  • Риддер
С
  • Семей
Т
  • Талдыкорган
  • Тараз
  • Темиртау
  • Туркестан
У
  • Урал
  • Уральск
  • Усть-Каменогорск
Ф
  • Форт Шевченко
Ч
  • Чимбулак
Ш
  • Шымкент
Щ
  • Щучинск
Э
  • Экибастуз

Банкиры будут тщательнее проверять паспорта будущих заемщиков

Дата: 03 февраля 2011 в 01:40

Банкиры усиливают внимание к документам заемщиков. В первую очередь, это касается паспортов. Будущих заемщиков проверяют, в том числе, и через базу данных министерства внутренних дел. К чему такая осторожность, расскажет Артем Алешин.

Артем Алешин, корреспондент:

— Банкиры страдают не столько от разбоев и грабежей, сколько от финансового мошенничества. Жулики по чужим паспортам оформляют кредиты или же снимают деньги с депозитов.

Масштабы мошенничества впечатляют. Лишь в прошлом году милицией было возбуждено почти 25 тысяч уголовных дел. Зачастую, злоумышленники действуют столь искусно, что определить подделку практически не возможно, сетуют банкиры.

Александр Охрименко, глава правления коммерческого банка:

— Если вы попадаете на качественного мошенника, то будьте уверены, он сделает такие фотографии, что вы в жизни не угадаете, что она подделана. Переклеит, подчистит, мошенник он и есть мошенник, бизнес их на этом стоит.

Впрочем, речь идет не только о подделке документов. Чтобы окончательно запутать банковских сотрудников, иногда даже разыгрывают трагикомедии.

Александр Охрименко, глава правления коммерческого банка:

— Некоторые умные мошенники приходили не только с подделанным паспортом, рядом еще ребенок. Тут же начинались рассказы, что чуть ли не за что молока купить. А оказывалось, что это была разыграна комедия.

Вывести мошенников на чистую воду помогает милицейская паспортная база. За последние три года банки обращались к силовикам почти девять миллионов раз. И это спасло их от пятнадцати тысяч жуликов. В последнее время количество обращений возросло.

Юрий Полухин, начальник отдела департамента МВД Украины:

— У зв’язку з поліпшенням фінансової ситуації в країні і в світі в цілому, наблюдається тенденція до повернення приблизно до того ж самого рівня, який був до фінансової кризи.

Банки начинают активнее выдавать ссуды, и желающих получить деньги на чужое имя становится больше, отмечают в МВД. Однако проверить подлинность документов клиента стало не так уж просто. С начала года вступил в силу закон о защите персональных данных. Он защищает всех — в том числе и мошенников.

Константин Пильков, юрист:

— Банк может получать такую информацию, в том числе, использовать ее, проверить этот паспорт на предмет его аутентичности только в случае согласия самого потенциального клиента.

Если заемщик боится проверки, в банке ему, безусловно, откажут. Но только в одном. А в Украине их более сотни. Поэтому в ближайшее время проверять паспорта станут даже в малых банках, прогнозируют эксперты.

Артем Алешин, Василий Меновщиков, «Подробности». Телеканал «Интер»

По сообщению сайта Подробности.ua