Facebook |  ВКонтакте | Город Алматы 
Выберите город
А
  • Актау
  • Актобе
  • Алматы
  • Аральск
  • Аркалык
  • Астана
  • Атбасар
  • Атырау
Б
  • Байконыр
Ж
  • Жезказган
  • Житикара
З
  • Зыряновск
К
  • Капчагай
  • Караганда
  • Кокшетау
  • Костанай
  • Кызылорда
Л
  • Лисаковск
П
  • Павлодар
  • Петропавловск
Р
  • Риддер
С
  • Семей
Т
  • Талдыкорган
  • Тараз
  • Темиртау
  • Туркестан
У
  • Урал
  • Уральск
  • Усть-Каменогорск
Ф
  • Форт Шевченко
Ч
  • Чимбулак
Ш
  • Шымкент
Щ
  • Щучинск
Э
  • Экибастуз

Банк провел бездокументарную акцию // Перед отзывом лицензии он уничтожил все базы данных

Дата: 01 марта 2011 в 10:03

Накануне лишения банков лицензий недобросовестные банкиры действуют со все большей смелостью. В недавно утратившим лицензию за отмывание «Нашем банке» Агентство по страхованию вкладов (АСВ) впервые в своей практике столкнулось с полным уничтожением всех бумажных и электронных документов. В результате вкладчикам этого банка придется самостоятельно подтверждать свой статус, а прочие кредиторы вряд ли смогут получить возмещение. Предотвращению таких случаев способствовало бы ужесточение банковского и уголовного законодательств, однако соответствующие поправки пока еще находятся в стадии разработки. Сообщение АСВ о выплатах вкладчикам «Нашего банка» (лишился лицензии 17 февраля) существенно отличается от принятого в агентстве стандарта такого рода сообщений. «В случае разногласий, связанных с отсутствием данных о вкладчике в реестре, вкладчик может написать заявление о несогласии и представить дополнительные документы, подтверждающие обоснованность своих требований: копии договора банковского вклада / счета, копии приходных ордеров, выписок по счету и т. д.»,— говорится в документе. Последние несколько лет в сообщениях о выплатах вкладчикам упоминалось лишь о разногласиях, связанных с размером возмещения, об отсутствии вкладчиков в реестре речи не шло. Более того, согласно стандартной процедуре, для получения страхового возмещения вкладчику требуется предоставить лишь удостоверяющий личность документ, по которому открывался вклад. Причина такого внимания АСВ к документам вкладчиков «Нашего банка» кроется в том, что головной офис банка, находящийся в Москве, перед отзывом лицензии полностью уничтожил и бумажную, и электронную базы данных о своих обязательствах, поясняет агентство. Такое в практике АСВ случилось впервые. «Бывало, конечно, что серверы исчезали (например, в Межпромбанке пропала значительная часть электронной базы, но документы на бумажных носителях сохранились.— «Ъ»), но чтобы и первичных учетных документов, по которым можно восстановить бухучет в банке, совсем не осталось — я такого не припоминаю»,— говорит заместитель гендиректора АСВ Андрей Мельников. В связи с необходимостью проверки предоставленных вкладчиками документов срок выплаты возмещения ста вкладчикам «Нашего банка» из Москвы и Московского региона растянулся со стандартных трех до 12 дней. 2 тыс. вкладчикам «Нашего банка» из других регионов (в основном из Петропавловска-Камчатского, где ранее был зарегистрирован банк) с такими трудностями столкнуться не придется. Мошенничество имело место лишь в Москве, куда банк не так давно переехал, видимо, будучи специально купленным для незаконных целей, указывают в АСВ. Лицензия у «Нашего банка» была отозвана за нарушение закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Интересно, что за уничтожение всей бумажной и электронной документации руководителям банка сейчас мало что грозит. Дело в том, что обязанность руководителя банка обеспечивать сохранность всей документации не прописана в законе «О банках и банковской деятельности», а соответствующие поправки все еще находятся в разработке. Впрочем, в минувшую пятницу Минэкономразвития, которое курирует работу над этими поправками, опубликовало у себя на сайте их финальную версию, согласно которой в законе «О банках и банковской деятельности» появится отдельная статься, посвященная «обеспечению хранения информации о деятельности кредитной организации» и ее «воспроизведению на каждый операционный день» не менее чем за последние пять лет. Согласно ей, за невыполнение этого требования руководитель кредитной организации «несет ответственность в соответствии с федеральным законом». Одновременно этими же поправками в Уголовный кодекс вносится статья «Халатность в финансовой организации», которая за неисполнение или ненадлежащее исполнение лицом, выполняющим управленческие функции в финансовой организации, своих обязанностей предусматривает уголовную ответственность. А именно: штраф до 120 тыс. руб., обязательные либо исправительные работы, арест на срок до трех месяцев, а в случае тяжких последствий — лишение свободы на срок до пяти лет с лишением права на профессию на срок до трех лет.

По сообщению сайта Коммерсантъ